O que é AML em criptoativos?
AML aplica controles contra a lavagem de dinheiro às atividades com criptoativos. A análise de carteiras ajuda a revisar transações e exposição junto com informações do cliente e outras evidências.
Centro de aprendizagem público AML4Tracker
Entenda a AML. Interprete melhor o relatório.
Dos termos básicos às ligações entre transações: explicações claras, exemplos reais documentados e fontes verificáveis.
Pesquise e leia em dez idiomas.
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01 — 02 — 03Fontes oficiais
COMECE COM ESTE GUIA
Como ler um relatório de carteira
Verifique o endereço da carteira e a rede. Interprete em conjunto a pontuação de risco, as evidências e a cobertura dos dados.
Leia as provas datadas e os percursos das transações, depois avalie cada ligação no seu contexto.
Leia o guia01 / Glossário
Conceitos essenciais, com exemplos
AML
Combate à lavagem de dinheiro
Controles para prevenir, detectar e combater a lavagem de recursos provenientes de crimes.
CDD
Diligência devida do cliente
Identificar e verificar o cliente e o beneficiário final, compreender a relação e realizar acompanhamento contínuo baseado no risco.
KYC
Conheça seu cliente
O princípio e os processos para conhecer um cliente, incluindo o estabelecimento e verificação de identidade.
02 / Atualizações
De fontes oficiais
Publicação da fonte:
GAFI: hawala digital e liquidação com stablecoins
O relatório de setembro de 2026 descreve o uso criminoso de sistemas bancários clandestinos e redes hawala, incluindo ativos virtuais usados para liquidar saldos entre operadores.
Publicação da fonte:
Relatório de 2026 do GAFI sobre controle e risco em DeFi
O relatório de julho de 2026 explica quando o controle ou a influência suficiente de uma pessoa física ou jurídica coloca uma estrutura DeFi no âmbito dos padrões do GAFI para ativos virtuais.
Publicação da fonte:
Ativos virtuais: aprovar as regras e colocá-las em prática
A sétima atualização direcionada do GAFI examina os avanços na regulamentação de ativos virtuais e as lacunas que persistem no licenciamento, na supervisão e na aplicação prática.
Perguntas e respostas
Como ler os resultados de risco de uma carteira?
Confirme o endereço, a rede e a data do relatório; depois leia juntos a pontuação, as categorias, a direção das transações e a cobertura dos dados. A pontuação ajuda na revisão; não é uma probabilidade de crime.
Qual é a diferença entre KYC e análise de carteiras?
KYC estabelece e verifica a identidade do cliente. A análise de carteiras revisa atividades ligadas a endereços e evidências de risco; um endereço ou uma pontuação, sozinho, não verifica a identidade da pessoa.
De onde vêm os exemplos e as atualizações educativas?
Os exemplos e as atualizações se baseiam em publicações oficiais, comunicados, registros judiciais e documentação de projetos com links. Cada exemplo documentado identifica sua fonte e data de revisão; a data de publicação aparece quando informada pela fonte.
Coloque a explicação no contexto
Quando precisar de um relatório de carteira, abra o aplicativo e siga o processo normal de conta e análise do endereço.
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