AMLCombate à lavagem de dinheiro
Controles para prevenir, detectar e combater a lavagem de recursos provenientes de crimes.
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O que isso significa?
Nome completo em inglês: Anti-Money Laundering
Controles para prevenir, detectar e combater a lavagem de recursos provenientes de crimes.
Como esse conceito é usado?
A prevenção à lavagem de dinheiro reúne verificações, decisões e acompanhamento. Considera as informações do cliente, a movimentação dos recursos e as explicações para a atividade. A verificação de um endereço de carteira é um dos elementos desse processo, junto com outras evidências.
Exemplos documentados
Exemplo documentado
Binance: falhas do programa AML (2023)
Em 21 de novembro de 2023, o DOJ dos EUA anunciou que a Binance se declarou culpada de acusações federais relacionadas ao BSA. Os fatos admitidos descreviam a falta de um programa AML eficaz, ilustrando o papel dos controles preventivos.
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Exemplo documentado
U.S. Bank: controles de monitoramento (2018)
Em 15 de fevereiro de 2018, a FinCEN anunciou uma multa civil contra o U.S. Bank por violações do programa AML e das obrigações de comunicação. Constatou que o banco limitava alertas automáticos de atividade suspeita, ilustrando a importância da capacidade de monitoramento para a conformidade AML.
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Conexão a um relatório de carteira
Um relatório de carteira organiza os indícios relacionados a endereços blockchain. Confira a data, o sentido das transferências e a cobertura dos dados antes de interpretar um indício.
Um equívoco comum
Uma pontuação alta não é uma probabilidade percentual de crime. Uma pontuação baixa não é garantia de que toda atividade seja legal.
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Coloque a explicação no contexto
Quando precisar de um relatório de carteira, abra o aplicativo e siga o processo normal de conta e análise do endereço.
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