STRComunicação de operação suspeita
Um relatório de atividade suspeita apresentado à autoridade relevante no âmbito do processo de relatório aplicável; não é um veredicto criminal.
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O que isso significa?
Nome completo em inglês: Suspicious Transaction Report
Um relatório de atividade suspeita apresentado à autoridade relevante no âmbito do processo de relatório aplicável; não é um veredicto criminal.
Como esse conceito é usado?
Uma comunicação de operação suspeita relata motivos de suspeita pelo procedimento aplicável à entidade comunicante. Registra razões e fatos pertinentes; não é uma decisão judicial. Detectar uma possível preocupação, analisá-la e enviar uma comunicação oficial são etapas diferentes.
Exemplos documentados
Exemplo documentado
FinCEN: sistema BSA E-Filing
A orientação pública da FinCEN sobre SAR identifica o BSA E-Filing como canal eletrônico dos relatórios de atividade suspeita nos Estados Unidos. Essa jurisdição usa o termo SAR para comunicar oficialmente atividades suspeitas.
Data de publicação não confirmada · Verificação da fonte:
Exemplo documentado
UKFIU: portal SAR
A orientação pública da NCA encaminha os comunicantes ao portal SAR para enviar relatórios à unidade de inteligência financeira britânica. Explica que os SAR fornecem informações sobre possível lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo para análise pelas autoridades de aplicação da lei.
Data de publicação não confirmada · Verificação da fonte:
Conexão a um relatório de carteira
Um PDF de verificação pode apoiar uma análise interna. Não equivale automaticamente ao envio de uma comunicação oficial, e abrir um relatório salvo não o envia a uma autoridade.
Um equívoco comum
Um alerta de risco, um relatório de carteira e uma comunicação de operação suspeita oficialmente enviada são documentos distintos.
Leitura relacionada
- FIU · Unidade de Inteligência Financeira
- ML · Lavagem de dinheiro
- CFT · Combate ao financiamento do terrorismo
Coloque a explicação no contexto
Quando precisar de um relatório de carteira, abra o aplicativo e siga o processo normal de conta e análise do endereço.
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