KYCConheça seu cliente
O princípio e os processos para conhecer um cliente, incluindo o estabelecimento e verificação de identidade.
Tradução revisada com IA; não foi registrada uma revisão independente por um especialista nativo.
O que isso significa?
Nome completo em inglês: Know Your Customer
O princípio e os processos para conhecer um cliente, incluindo o estabelecimento e verificação de identidade.
Como esse conceito é usado?
KYC conecta um relacionamento de serviço a um cliente identificado. Pode envolver a recolha de informações de identidade, a verificação da sua fiabilidade e o esclarecimento de quem está a agir em nome de quem. O processo depende do serviço e das regras aplicáveis. Um endereço blockchain não é, por si só, uma identidade humana verificada.
Exemplos documentados
Exemplo documentado
Bitzlato: controles de identidade (2023)
O comunicado do DOJ dos EUA de 6 de dezembro de 2023 informou que Anatoly Legkodymov, fundador da Bitzlato, se declarou culpado por operar um negócio de transferência de dinheiro sem licença. Também descreveu controles mínimos de identidade e cadastros com informações de terceiros, ilustrando o papel do KYC na verificação do cliente real.
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Exemplo documentado
BTC-e: credenciais e identidade (2017)
No comunicado de ação civil de 27 de julho de 2017, a FinCEN nos EUA constatou que a BTC-e coletava poucas informações dos clientes além de nome de usuário, senha e email. A conclusão ilustra a diferença entre criar credenciais de acesso e verificar a identidade do cliente.
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Conexão a um relatório de carteira
Combine dados de identidade e indícios da carteira apenas por meio de uma análise adequada. Um resultado de risco da carteira não verifica um passaporte, identifica todos os beneficiários finais ou comprova quem controla um endereço.
Um equívoco comum
Possuir um endereço ou receber uma pontuação de baixo risco não constitui verificação de identidade.
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Coloque a explicação no contexto
Quando precisar de um relatório de carteira, abra o aplicativo e siga o processo normal de conta e análise do endereço.
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