¿Qué es AML en criptoactivos?
AML aplica controles contra el blanqueo de dinero a las actividades con criptoactivos. El análisis de billeteras ayuda a revisar transacciones y exposición junto con información del cliente y otras pruebas.
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Comprenda el AML. Interprete mejor el informe.
De los conceptos básicos a los vínculos entre transacciones: explicaciones claras, ejemplos reales documentados y fuentes verificables.
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01 — 02 — 03Fuentes oficiales
COMIENCE CON ESTA GUÍA
Cómo leer un informe de billetera
Verifique la dirección de la billetera y la red. Interprete conjuntamente la puntuación de riesgo, la evidencia y la cobertura de los datos.
Lee las pruebas fechadas y las rutas de las transacciones; después evalúa cada vínculo en su contexto.
Lee la guía01 / Glosario
Conceptos esenciales, con ejemplos.
AML
Antilavado de dinero
Controles utilizados para prevenir, detectar y abordar el lavado de activos provenientes del delito.
CDD
Debida diligencia del cliente
Identificar y verificar al cliente y al beneficiario final, comprender la relación y realizar una revisión continua basada en riesgos.
KYC
Conozca a su cliente
El principio y los procesos para conocer a un cliente, incluido el establecimiento y verificación de la identidad.
02 / Actualizaciones
De fuentes oficiales
Publicación de la fuente:
GAFI: hawala digital y liquidación con monedas estables
El informe de septiembre de 2026 describe el uso delictivo de la banca clandestina y las redes hawala, incluido el empleo de activos virtuales para liquidar saldos entre operadores.
Publicación de la fuente:
Informe 2026 del GAFI sobre control y riesgo en DeFi
El informe de julio de 2026 explica cuándo el control o la influencia suficiente de una persona física o jurídica sitúa una estructura DeFi dentro del ámbito de los estándares del GAFI sobre activos virtuales.
Publicación de la fuente:
Activos virtuales: aprobar las reglas y aplicarlas
La séptima actualización específica del GAFI revisa los avances en la regulación de activos virtuales y las carencias que persisten en licencias, supervisión y aplicación práctica.
Preguntas y respuestas
¿Cómo leer los resultados de riesgo de una billetera?
Confirma la dirección, la red y la fecha del informe; después lee conjuntamente la puntuación, las categorías, la dirección de las transacciones y la cobertura de datos. La puntuación ayuda a revisar; no es una probabilidad de delito.
¿Qué diferencia hay entre KYC y el análisis de billeteras?
KYC establece y verifica la identidad del cliente. El análisis de billeteras revisa la actividad relacionada con direcciones y las pruebas de riesgo; una dirección o puntuación por sí sola no verifica la identidad de la persona.
¿De dónde vienen los ejemplos y las actualizaciones educativas?
Los ejemplos y las actualizaciones se basan en publicaciones oficiales, comunicados, expedientes judiciales y documentación de proyectos con enlaces. Cada ejemplo documentado identifica su fuente y fecha de revisión; la fecha de publicación aparece cuando la fuente la indica.
Pon la explicación en contexto.
Para obtener un informe de billetera, abra la aplicación y siga el proceso habitual de cuenta y análisis de la dirección.
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