AMLAntilavado de dinero
Controles utilizados para prevenir, detectar y abordar el lavado de activos provenientes del delito.
Traducción revisada con IA; no se ha registrado una revisión independiente de un especialista nativo.
¿Qué significa?
Nombre completo en inglés: Anti-Money Laundering
Controles utilizados para prevenir, detectar y abordar el lavado de activos provenientes del delito.
¿Cómo se utiliza este concepto?
La prevención del lavado de dinero reúne comprobaciones, decisiones y seguimiento. Considera la información del cliente, los movimientos de fondos y si la actividad tiene una explicación razonable. La revisión de una dirección de billetera es un elemento de este proceso, junto con otras pruebas.
Ejemplos documentados
Ejemplo documentado
Binance: fallos del programa AML (2023)
El 21 de noviembre de 2023, el DOJ estadounidense anunció que Binance se declaró culpable de cargos federales relacionados con el BSA. Los hechos admitidos describían la falta de un programa AML eficaz, ilustrando la función de los controles preventivos.
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Ejemplo documentado
U.S. Bank: controles de seguimiento (2018)
El 15 de febrero de 2018, FinCEN anunció una sanción económica civil contra U.S. Bank por infracciones del programa AML y de los deberes de comunicación. Determinó que el banco limitaba las alertas automáticas de actividad sospechosa, ilustrando la importancia de la capacidad de seguimiento para el cumplimiento AML.
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Conexión a un informe de billetera
Un informe de billetera organiza los hallazgos relativos a direcciones blockchain. Compruebe la fecha, el sentido de los movimientos y la cobertura de los datos antes de interpretar un hallazgo.
Un error común
Una puntuación alta no es un porcentaje de probabilidad de delito. Una puntuación baja no es garantía de que todas las actividades sean legales.
Lectura relacionada
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Pon la explicación en contexto.
Para obtener un informe de billetera, abra la aplicación y siga el proceso habitual de cuenta y análisis de la dirección.
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