CDDDebida diligencia del cliente
Identificar y verificar al cliente y al beneficiario final, comprender la relación y realizar una revisión continua basada en riesgos.
Traducción revisada con IA; no se ha registrado una revisión independiente de un especialista nativo.
¿Qué significa?
Nombre completo en inglés: Customer Due Diligence
Identificar y verificar al cliente y al beneficiario final, comprender la relación y realizar una revisión continua basada en riesgos.
¿Cómo se utiliza este concepto?
La debida diligencia examina quién es el cliente, quién lo posee o controla en última instancia y en nombre de quién se realiza una operación. También estudia el uso previsto del servicio y revisa la relación cuando cambia información relevante. El alcance de la revisión debe reflejar el contexto y el riesgo.
Ejemplos documentados
Ejemplo documentado
TD Bank: hallazgos sobre CDD (2024)
El 10 de octubre de 2024, la OCC estadounidense anunció una orden correctiva y una sanción económica civil contra TD Bank, N.A. y TD Bank USA, N.A. Sus hallazgos incluían deficiencias en CDD y clasificación del riesgo de clientes, ilustrando la función de CDD al evaluar las relaciones con ellos.
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Documento oficial: U.S. Office of the Comptroller of the Currency
Ejemplo documentado
Standard Chartered: revisión continua (2019)
El 9 de abril de 2019, la FCA británica anunció una sanción económica regulatoria contra Standard Chartered por fallos en la banca corresponsal británica y sus sucursales en Emiratos Árabes Unidos. Identificó específicamente deficiencias en diligencia debida del cliente y seguimiento continuo.
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Conexión a un informe de billetera
Los hallazgos sobre la billetera pueden apoyar la revisión de las transacciones. No sustituyen la identificación del cliente, los registros de propiedad y control ni la explicación de la relación comercial.
Un error común
La persona que firma un formulario no siempre es la persona que en última instancia controla una empresa.
Lectura relacionada
Pon la explicación en contexto.
Para obtener un informe de billetera, abra la aplicación y siga el proceso habitual de cuenta y análisis de la dirección.
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