KYCConozca a su cliente
El principio y los procesos para conocer a un cliente, incluido el establecimiento y verificación de la identidad.
Traducción revisada con IA; no se ha registrado una revisión independiente de un especialista nativo.
¿Qué significa?
Nombre completo en inglés: Know Your Customer
El principio y los procesos para conocer a un cliente, incluido el establecimiento y verificación de la identidad.
¿Cómo se utiliza este concepto?
KYC conecta una relación de servicio con un cliente identificado. Puede implicar recopilar información de identidad, comprobar su fiabilidad y aclarar quién actúa en nombre de quién. El proceso depende del servicio y de las normas aplicables. Una dirección blockchain no es, en sí misma, una identidad humana verificada.
Ejemplos documentados
Ejemplo documentado
Bitzlato: controles de identidad (2023)
El comunicado del DOJ estadounidense del 6 de diciembre de 2023 informó de la declaración de culpabilidad de Anatoly Legkodymov, fundador de Bitzlato, por operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia. También describía controles mínimos de identidad e inscripciones con información ajena, ilustrando la función de KYC al verificar al cliente real.
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Ejemplo documentado
BTC-e: credenciales e identidad (2017)
En su comunicado de acción civil del 27 de julio de 2017, FinCEN en Estados Unidos determinó que BTC-e recogía poca información de clientes además de nombre de usuario, contraseña y correo electrónico. El hallazgo ilustra la diferencia entre crear credenciales de acceso y verificar la identidad del cliente.
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Conexión a un informe de billetera
Combine la información de identidad y los hallazgos de la billetera solo mediante un proceso de revisión adecuado. Un resultado de riesgo de billetera no puede verificar un pasaporte, identificar a todos los beneficiarios reales o demostrar quién controla una dirección.
Un error común
Poseer una dirección o recibir una puntuación de riesgo bajo no es verificación de identidad.
Lectura relacionada
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Pon la explicación en contexto.
Para obtener un informe de billetera, abra la aplicación y siga el proceso habitual de cuenta y análisis de la dirección.
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