Protocollo di finanza decentralizzata (DeFi)
Servizio finanziario basato su smart contract per concedere o ottenere prestiti, oppure fornire liquidità; l'attività richiede un'analisi del contesto.
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Cosa significa?
Gruppo di categorie a basso rischio
Servizio finanziario basato su smart contract per concedere o ottenere prestiti, oppure fornire liquidità; l'attività richiede un'analisi del contesto.
Le 14 categorie della metodologia di rischio AML4Tracker, con esempi documentati. Questi gruppi descrivono tale classificazione: non sono categorie giuridiche universali né soglie numeriche di un report del wallet attuale. La disponibilità dipende dal report e dal fornitore di dati.
Come viene utilizzato questo concetto?
I contratti DeFi possono consentire di prestare, prendere a prestito o fornire liquidità. Controllo effettivo, garanzie, amministratori e poteri di aggiornamento possono differire tra servizi; l’etichetta DeFi non descrive tutti i rischi operativi.
Esempi documentati
Esempio documentato
Aave V3: contratti di prestito con garanzia
La guida ufficiale di Aave V3 descrive la fornitura di token e l’indebitamento con garanzia tramite contratti intelligenti. Queste operazioni, da sole, non verificano l’origine lecita dei fondi e non garantiscono investimenti sicuri o rendimenti.
Data di pubblicazione non confermata · Verifica della fonte:
Esempio documentato
Compound III: garanzie e prestiti dell’asset di base
Compound III descrive l’indebitamento nell’asset di base di un mercato contro garanzie fornite. Un trasferimento può rappresentare una garanzia o un rimborso; da solo non dimostra proprietà comune dei portafogli o uno scopo illecito.
Data di pubblicazione non confermata · Verifica della fonte:
Connessione a un report del portafoglio
Identifica se il trasferimento costituisce una garanzia, un prestito, un rimborso o un’altra interazione con un contratto. Distingui l’attività del protocollo dalle conclusioni sull’identità dell’utente o sull’origine lecita dei fondi.
Un malinteso comune
Presentarsi come decentralizzato non garantisce l’assenza di controllo, di rischio operativo o di uso illecito.
Lettura correlata
- Piattaforma di scambio decentralizzata (DEX)
- Bridge centralizzato
- Rapporto 2026 del GAFI sul controllo e sul rischio nella DeFi
Inserisci la spiegazione nel contesto
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