AMLधन-शोधन की रोकथाम
अपराध से प्राप्त धन को वैध दिखाने की प्रक्रिया को रोकने, पहचानने और उसका सामना करने के लिए अपनाए गए नियंत्रण।
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इसका क्या मतलब है?
अंग्रेज़ी में पूरा नाम: Anti-Money Laundering
अपराध से प्राप्त धन को वैध दिखाने की प्रक्रिया को रोकने, पहचानने और उसका सामना करने के लिए अपनाए गए नियंत्रण।
इस अवधारणा का उपयोग कैसे किया जाता है?
AML में जाँच, निर्णय और आगे की कार्रवाई शामिल होती है। ग्राहक के बारे में उपलब्ध जानकारी को धन के प्रवाह और गतिविधि के उचित स्पष्टीकरण के साथ देखा जाता है। वॉलेट की जाँच इस प्रक्रिया का केवल एक हिस्सा है; अन्य साक्ष्य भी आवश्यक होते हैं।
दस्तावेज़ों पर आधारित वास्तविक उदाहरण
दस्तावेज़ पर आधारित उदाहरण
Binance: AML कार्यक्रम की कमियाँ (2023)
अमेरिकी DOJ ने 21 नवंबर 2023 को BSA से जुड़े संघीय आरोपों में Binance के दोष स्वीकार करने की घोषणा की। स्वीकार किए गए तथ्यों में प्रभावी AML कार्यक्रम लागू न करने का वर्णन था, जो निवारक नियंत्रणों की भूमिका दिखाता है।
स्रोत प्रकाशन: · स्रोत की जाँच:
दस्तावेज़ पर आधारित उदाहरण
U.S. Bank: निगरानी नियंत्रण (2018)
FinCEN ने 15 फ़रवरी 2018 को AML कार्यक्रम और रिपोर्टिंग उल्लंघनों के लिए U.S. Bank पर दीवानी जुर्माने की घोषणा की। उसने पाया कि बैंक स्वचालित संदिग्ध गतिविधि चेतावनियों की संख्या सीमित करता था; निगरानी क्षमता AML अनुपालन का हिस्सा है।
स्रोत प्रकाशन: · स्रोत की जाँच:
वॉलेट रिपोर्ट से कनेक्शन
वॉलेट रिपोर्ट पते से संबंधित निष्कर्षों को व्यवस्थित करने में मदद करती है। किसी निष्कर्ष का क्या अर्थ है, यह तय करने से पहले तारीख, लेन-देन की दिशा और कवरेज पढ़ें।
एक आम ग़लतफ़हमी
ऊँचा जोखिम स्कोर अपराध की संभावना का प्रतिशत नहीं है। कम स्कोर इस बात की गारंटी नहीं है कि हर गतिविधि कानूनी है।
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स्पष्टीकरण को संदर्भ में रखें
जब आपको वॉलेट रिपोर्ट की आवश्यकता हो, तो एप्लिकेशन खोलें और उसके सामान्य खाते और स्कैन प्रक्रिया का पालन करें।
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