KYCअपने ग्राहक को जानें
किसी ग्राहक को जानने का सिद्धांत और प्रक्रियाएँ, जिसमें पहचान स्थापित करना और सत्यापित करना शामिल है।
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इसका क्या मतलब है?
अंग्रेज़ी में पूरा नाम: Know Your Customer
किसी ग्राहक को जानने का सिद्धांत और प्रक्रियाएँ, जिसमें पहचान स्थापित करना और सत्यापित करना शामिल है।
इस अवधारणा का उपयोग कैसे किया जाता है?
केवाईसी एक पहचाने गए ग्राहक से सेवा संबंध जोड़ता है। इसमें पहचान संबंधी जानकारी एकत्र करना, उसकी विश्वसनीयता की जांच करना और यह स्पष्ट करना शामिल हो सकता है कि कौन किसकी ओर से कार्य कर रहा है। प्रक्रिया सेवा और लागू नियमों पर निर्भर करती है। ब्लॉकचेन पता अपने आप में एक सत्यापित मानव पहचान नहीं है।
दस्तावेज़ों पर आधारित वास्तविक उदाहरण
दस्तावेज़ पर आधारित उदाहरण
Bitzlato: पहचान की जाँच (2023)
अमेरिकी DOJ की 6 दिसंबर 2023 की सूचना में Bitzlato के संस्थापक Anatoly Legkodymov द्वारा बिना लाइसेंस धन हस्तांतरण व्यवसाय चलाने का दोष स्वीकार करने का उल्लेख था। इसमें न्यूनतम पहचान जाँच और दूसरों की जानकारी से पंजीकरण का भी वर्णन था, जो वास्तविक ग्राहक की पहचान सत्यापित करने में KYC की भूमिका दिखाता है।
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दस्तावेज़ पर आधारित उदाहरण
BTC-e: लॉगिन विवरण और पहचान (2017)
अमेरिकी FinCEN ने 27 जुलाई 2017 की दीवानी कार्रवाई की सूचना में पाया कि BTC-e उपयोगकर्ता नाम, पासवर्ड और ईमेल के अतिरिक्त बहुत कम ग्राहक जानकारी लेता था। यह निष्कर्ष लॉगिन विवरण बनाने और ग्राहक की पहचान सत्यापित करने का अंतर दिखाता है।
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वॉलेट रिपोर्ट से कनेक्शन
पहचान संबंधी जानकारी और वॉलेट के निष्कर्ष केवल उचित समीक्षा प्रक्रिया में साथ देखें। वॉलेट जोखिम का परिणाम पासपोर्ट का सत्यापन नहीं कर सकता, हर अंतिम लाभकारी स्वामी की पहचान नहीं कर सकता और यह साबित नहीं कर सकता कि किसी पते को कौन नियंत्रित करता है।
एक आम ग़लतफ़हमी
किसी पते का होना या कम जोखिम वाला स्कोर प्राप्त करना पहचान सत्यापन नहीं है।
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स्पष्टीकरण को संदर्भ में रखें
जब आपको वॉलेट रिपोर्ट की आवश्यकता हो, तो एप्लिकेशन खोलें और उसके सामान्य खाते और स्कैन प्रक्रिया का पालन करें।
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