AMLمكافحة غسل الأموال
ضوابط لمنع غسل عائدات الجرائم واكتشافه والتعامل معه.
رُوجع النص المترجم بالذكاء الاصطناعي؛ لم تُسجّل مراجعة مستقلة من متخصص لغته الأم هي لغة النص.
ماذا يعني؟
الاسم الكامل بالإنجليزية: Anti-Money Laundering
ضوابط لمنع غسل عائدات الجرائم واكتشافه والتعامل معه.
كيف يتم استخدام هذا المفهوم؟
مكافحة غسل الأموال تشمل فحوصاً وقرارات وإجراءات متابعة. وهي تربط المعلومات عن العميل بكيفية انتقال الأموال ومدى وجود تفسير معقول للنشاط. فحص المحفظة أحد عناصر هذه العملية، إلى جانب أدلة أخرى.
أمثلة حقيقية موثّقة
مثال موثّق
Binance: قصور برنامج AML في 2023
أعلنت وزارة العدل الأمريكية في 21 نوفمبر 2023 إقرار Binance بالذنب في اتهامات فدرالية مرتبطة بـBSA. وصفت الوقائع المقبولة عدم تطبيق برنامج AML فعّال، بما يوضح دور الضوابط الوقائية.
تاريخ نشر المصدر: · التحقق من المصدر:
مثال موثّق
U.S. Bank: ضوابط المراقبة في 2018
أعلنت FinCEN في 15 فبراير 2018 غرامة مدنية على U.S. Bank لانتهاكات برنامج AML والإبلاغ. ووجدت أن البنك حدّد سقفًا للتنبيهات الآلية عن النشاط المشبوه، بما يوضح أن قدرة المراقبة جزء من الامتثال لـAML.
تاريخ نشر المصدر: · التحقق من المصدر:
الاتصال بتقرير المحفظة
يساعد تقرير المحفظة على تنظيم النتائج المتعلقة بعناوين سلسلة الكتل. راجع تاريخ التقرير واتجاه المعاملات ونطاق تغطية البيانات قبل تفسير أي نتيجة.
فكرة خاطئة شائعة
درجة المخاطر المرتفعة ليست نسبة مئوية لاحتمال ارتكاب جريمة. والدرجة المنخفضة لا تضمن أن جميع الأنشطة قانونية.
القراءة ذات الصلة
ضع الشرح في السياق
للحصول على تقرير محفظة، افتح التطبيق واتبع الإجراءات المعتادة للحساب وتحليل عنوان المحفظة.
افتح برنامج AML4Tracker