KYCاعرف عميلك
مبدأ وعمليات معرفة العميل، بما في ذلك تحديد الهوية والتحقق منها.
رُوجع النص المترجم بالذكاء الاصطناعي؛ لم تُسجّل مراجعة مستقلة من متخصص لغته الأم هي لغة النص.
ماذا يعني؟
الاسم الكامل بالإنجليزية: Know Your Customer
مبدأ وعمليات معرفة العميل، بما في ذلك تحديد الهوية والتحقق منها.
كيف يتم استخدام هذا المفهوم؟
تربط إجراءات اعرف عميلك علاقة الخدمة بعميل محدد الهوية. قد تشمل جمع معلومات الهوية والتحقق من موثوقيتها وتوضيح من يتصرف نيابة عن غيره. تعتمد الإجراءات على الخدمة والقواعد المعمول بها. عنوان سلسلة الكتل وحده ليس هوية بشرية تم التحقق منها.
أمثلة حقيقية موثّقة
مثال موثّق
Bitzlato: التحقق من الهوية في 2023
أفاد بيان وزارة العدل الأمريكية في 6 ديسمبر 2023 بإقرار مؤسس Bitzlato، Anatoly Legkodymov، بالذنب في تشغيل نشاط تحويل أموال بلا ترخيص. ووصف أيضًا ضوابط هوية محدودة وتسجيلًا بمعلومات أشخاص آخرين، بما يوضح تركيز KYC على التحقق من العميل الحقيقي.
تاريخ نشر المصدر: · التحقق من المصدر:
مثال موثّق
BTC-e: بيانات الدخول والهوية في 2017
وجدت FinCEN الأمريكية في بيان إجراء مدني بتاريخ 27 يوليو 2017 أن BTC-e جمع معلومات قليلة عن العملاء تتجاوز اسم المستخدم وكلمة المرور والبريد الإلكتروني. توضح النتيجة الفرق بين إنشاء بيانات الدخول والتحقق من هوية العميل.
تاريخ نشر المصدر: · التحقق من المصدر:
الاتصال بتقرير المحفظة
لا تجمع معلومات الهوية ونتائج فحص المحفظة إلا ضمن مراجعة مناسبة. نتيجة مخاطر المحفظة لا تتحقق من جواز سفر ولا تحدد كل مستفيد حقيقي ولا تثبت من يسيطر على العنوان.
فكرة خاطئة شائعة
معرفة عنوان أو الحصول على درجة مخاطر منخفضة لا تعني التحقق من الهوية.
القراءة ذات الصلة
ضع الشرح في السياق
للحصول على تقرير محفظة، افتح التطبيق واتبع الإجراءات المعتادة للحساب وتحليل عنوان المحفظة.
افتح برنامج AML4Tracker