CDDالعناية الواجبة تجاه العملاء
تحديد هوية العميل والمستفيد الحقيقي والتحقق منهما، وفهم العلاقة وإجراء مراجعة مستمرة متناسبة مع المخاطر.
رُوجع النص المترجم بالذكاء الاصطناعي؛ لم تُسجّل مراجعة مستقلة من متخصص لغته الأم هي لغة النص.
ماذا يعني؟
الاسم الكامل بالإنجليزية: Customer Due Diligence
تحديد هوية العميل والمستفيد الحقيقي والتحقق منهما، وفهم العلاقة وإجراء مراجعة مستمرة متناسبة مع المخاطر.
كيف يتم استخدام هذا المفهوم؟
تبحث العناية الواجبة في هوية العميل ومن يملكه أو يسيطر عليه في النهاية، ولحساب من تُجرى المعاملة، وكيف يُتوقع استخدام الخدمة. تُراجع العلاقة بمرور الوقت عند تغير المعلومات ذات الصلة. يجب أن يتناسب عمق المراجعة مع الظروف والمخاطر.
أمثلة حقيقية موثّقة
مثال موثّق
TD Bank: نتائج بشأن CDD في 2024
أعلن OCC الأمريكي في 10 أكتوبر 2024 أمرًا تصحيحيًا وغرامة مدنية ضد TD Bank, N.A. وTD Bank USA, N.A. شملت النتائج قصورًا في CDD وتصنيف مخاطر العملاء، بما يوضح دور CDD في تقييم العلاقات مع العملاء.
تاريخ نشر المصدر: · التحقق من المصدر:
السجل الرسمي: U.S. Office of the Comptroller of the Currency
مثال موثّق
Standard Chartered: مراجعة مستمرة في 2019
أعلنت FCA البريطانية في 9 أبريل 2019 غرامة رقابية على Standard Chartered لقصور في أعمال المصارف المراسلة البريطانية وفروع الإمارات. وحددت خصوصًا أوجه قصور في العناية الواجبة بالعملاء والمراقبة المستمرة.
تاريخ نشر المصدر: · التحقق من المصدر:
الاتصال بتقرير المحفظة
يمكن لنتائج فحص المحفظة أن تدعم مراجعة المعاملات. لكنها لا تحل محل تحديد هوية العميل أو سجلات الملكية أو فهم العلاقة التجارية.
فكرة خاطئة شائعة
إن الشخص الذي يوقع على النموذج ليس دائمًا هو الشخص الذي يتحكم في الشركة في النهاية.
القراءة ذات الصلة
ضع الشرح في السياق
للحصول على تقرير محفظة، افتح التطبيق واتبع الإجراءات المعتادة للحساب وتحليل عنوان المحفظة.
افتح برنامج AML4Tracker