Protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi)
Servicio financiero basado en contratos inteligentes para conceder o recibir préstamos, o aportar liquidez; su actividad requiere una evaluación del contexto.
Traducción revisada con IA; no se ha registrado una revisión independiente de un especialista nativo.
¿Qué significa?
Grupo de riesgo bajo
Servicio financiero basado en contratos inteligentes para conceder o recibir préstamos, o aportar liquidez; su actividad requiere una evaluación del contexto.
Las 14 categorías de la metodología de riesgo de AML4Tracker, con ejemplos documentados. Estos grupos describen esa clasificación; no son categorías jurídicas universales ni los umbrales numéricos de un informe actual de billetera. Su disponibilidad depende del informe y del proveedor de datos.
¿Cómo se utiliza este concepto?
Los contratos DeFi pueden permitir conceder préstamos, obtener préstamos o aportar liquidez. El control real, los activos en garantía, los administradores y las facultades de actualización varían entre los servicios. La etiqueta DeFi no describe todos los riesgos operativos.
Ejemplos documentados
Ejemplo documentado
Aave V3: contratos de préstamo con garantía
La guía oficial de Aave V3 describe el aporte de tokens y los préstamos con garantía mediante contratos inteligentes. Esas operaciones no verifican por sí solas el origen lícito de los fondos ni garantizan inversiones seguras o rendimientos.
Fecha de publicación no confirmada · Verificación de la fuente:
Ejemplo documentado
Compound III: garantía y préstamos del activo base
Compound III describe préstamos del activo base de un mercado contra garantías aportadas. Una transferencia puede ser una garantía o un reembolso; no demuestra por sí sola propiedad común de las billeteras ni un propósito ilegal.
Fecha de publicación no confirmada · Verificación de la fuente:
Conexión a un informe de billetera
Identifique si una transferencia corresponde a un activo en garantía, un préstamo, su devolución u otra interacción con un contrato. Separe la actividad del protocolo de las conclusiones sobre la identidad del usuario o la legalidad del origen de los fondos.
Un error común
La marca descentralizada no garantiza la ausencia de control, riesgo operativo o uso ilícito.
Lectura relacionada
- Plataforma de intercambio descentralizada (DEX)
- Puente centralizado
- Informe 2026 del GAFI sobre control y riesgo en DeFi
Pon la explicación en contexto.
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