Protocolo de finanças descentralizadas (DeFi)
Serviço financeiro por contratos inteligentes para conceder ou tomar empréstimos, ou fornecer liquidez; sua atividade exige análise do contexto.
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O que isso significa?
Grupo de categoria de baixo risco
Serviço financeiro por contratos inteligentes para conceder ou tomar empréstimos, ou fornecer liquidez; sua atividade exige análise do contexto.
As 14 categorias da metodologia de risco da AML4Tracker, com exemplos documentados. Esses grupos descrevem essa classificação; não são categorias jurídicas universais nem os limites numéricos de um relatório atual de carteira. Sua presença depende do relatório e do fornecedor de dados.
Como esse conceito é usado?
Contratos DeFi podem permitir conceder empréstimos, tomar empréstimos ou fornecer liquidez. O controle efetivo, os ativos em garantia, os administradores e os poderes de atualização variam entre os serviços. O rótulo DeFi não descreve todos os riscos operacionais.
Exemplos documentados
Exemplo documentado
Aave V3: contratos de empréstimo com garantia
O guia oficial do Aave V3 descreve o fornecimento de tokens e empréstimos com garantia por meio de contratos inteligentes. Essas operações, sozinhas, não verificam a origem lícita dos fundos nem garantem investimentos seguros ou rendimentos.
Data de publicação não confirmada · Verificação da fonte:
Exemplo documentado
Compound III: garantia e empréstimo do ativo base
O Compound III descreve empréstimos do ativo base de um mercado contra garantias fornecidas. Uma transferência pode ser garantia ou pagamento da dívida; sozinha, não comprova propriedade comum das carteiras nem finalidade ilegal.
Data de publicação não confirmada · Verificação da fonte:
Conexão a um relatório de carteira
Identifique se uma transferência corresponde a um ativo em garantia, a um empréstimo, ao pagamento desse empréstimo ou a outra interação com um contrato. Separe a atividade do protocolo das conclusões sobre a identidade do usuário ou a legalidade da origem dos fundos.
Um equívoco comum
A marca descentralizada não garante ausência de controle, risco operacional ou uso ilícito.
Leitura relacionada
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- Ponte centralizada
- Relatório de 2026 do GAFI sobre controle e risco em DeFi
Coloque a explicação no contexto
Quando precisar de um relatório de carteira, abra o aplicativo e siga o processo normal de conta e análise do endereço.
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