CDD客户尽职调查
识别并核实客户及受益所有人的身份，了解业务关系，并持续开展与风险相适应的审查。
译文已由AI复核；尚无独立母语专家审核记录。
这意味着什么？
英文全称: Customer Due Diligence
识别并核实客户及受益所有人的身份，了解业务关系，并持续开展与风险相适应的审查。
这个概念是如何使用的？
CDD 了解客户是谁、客户最终由谁所有或控制、交易代表谁进行，以及服务的预期用途。相关信息变化时，应持续审查这段业务关系。审查深度应与具体情况和风险相适应。
有来源的真实示例
有官方记录的示例
TD Bank：CDD 监管发现（2024）
美国 OCC 于 2024 年 10 月 10 日宣布，对 TD Bank, N.A. 和 TD Bank USA, N.A. 下达纠正令并处以民事罚款。监管发现包括 CDD 和客户风险评级缺陷，说明 CDD 在评估客户关系中的作用。
来源发布日期: · 来源核查:
有官方记录的示例
Standard Chartered：持续审查（2019）
英国 FCA 于 2019 年 4 月 9 日宣布，因英国代理银行业务及阿联酋分行的缺陷，对 Standard Chartered 施加监管性罚款。它具体认定客户尽职调查和持续监控存在不足。
来源发布日期: · 来源核查:
连接到钱包报告
钱包分析结果可以辅助审查交易活动，但不能替代客户身份核实、所有权记录或对业务关系的解释。
一个常见的误解
签署表格的人并不总是最终控制公司的人。
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将解释放在上下文中
当您需要钱包报告时，请打开应用程序并按照其正常帐户和扫描流程进行操作。
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