KYCConosci il tuo cliente
Principio e processi per conoscere il cliente, compresa l'identificazione e la verifica della sua identità.
Traduzione revisionata con IA; non è stata registrata una revisione indipendente da parte di uno specialista madrelingua.
Cosa significa?
Nome completo in inglese: Know Your Customer
Principio e processi per conoscere il cliente, compresa l'identificazione e la verifica della sua identità.
Come viene utilizzato questo concetto?
KYC collega una relazione di servizio a un cliente identificato. Può comportare la raccolta di informazioni sull’identità, il controllo della loro affidabilità e il chiarimento di chi agisce per conto di chi. Il processo dipende dal servizio e dalle regole applicabili. Un indirizzo blockchain non è, di per sé, un’identità umana verificata.
Esempi documentati
Esempio documentato
Bitzlato: controlli d'identità (2023)
Il comunicato del DOJ statunitense del 6 dicembre 2023 riportava la dichiarazione di colpevolezza di Anatoly Legkodymov, fondatore di Bitzlato, per la gestione di un'attività di trasferimento di denaro senza licenza. Descriveva anche controlli d'identità minimi e registrazioni con informazioni altrui, mostrando il ruolo del KYC nel verificare il cliente effettivo.
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Esempio documentato
BTC-e: credenziali e identità (2017)
Nel comunicato sull'azione civile del 27 luglio 2017, FinCEN negli Stati Uniti ha accertato che BTC-e raccoglieva poche informazioni oltre a nome utente, password e indirizzo email. Il rilievo mostra la differenza tra creare credenziali d'accesso e verificare l'identità del cliente.
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Connessione a un report del portafoglio
Combina le informazioni sull'identità e i risultati del portafoglio solo attraverso un processo di revisione appropriato. Un risultato di rischio del portafoglio non può verificare un passaporto, identificare ogni titolare effettivo o provare chi controlla un indirizzo.
Un malinteso comune
Possedere un indirizzo o ricevere un punteggio di rischio basso non costituisce una verifica dell'identità.
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