AMLLutte contre le blanchiment d'argent
Contrôles utilisés pour prévenir, détecter et lutter contre le blanchiment des produits du crime.
Traduction révisée par IA ; aucune révision indépendante par un spécialiste de langue maternelle n’a été enregistrée.
Qu'est-ce que cela signifie ?
Nom complet en anglais: Anti-Money Laundering
Contrôles utilisés pour prévenir, détecter et lutter contre le blanchiment des produits du crime.
Comment cette notion est-elle utilisée ?
La lutte contre le blanchiment combine contrôles, décisions et suivi. Elle rapproche les informations sur le client, les mouvements de fonds et les explications de l'activité. La vérification d'une adresse de portefeuille constitue un élément de cette démarche, parmi d'autres.
Exemples documentés
Exemple documenté
Binance : défaillances du dispositif AML (2023)
Le 21 novembre 2023, le DOJ américain a annoncé le plaidoyer de culpabilité de Binance pour des infractions fédérales liées au BSA. Les faits admis décrivaient l'absence de dispositif AML efficace, illustrant le rôle des contrôles préventifs.
Publication de la source: · Source vérifiée:
Exemple documenté
U.S. Bank : contrôles de surveillance (2018)
Le 15 février 2018, FinCEN a annoncé une sanction pécuniaire civile contre U.S. Bank pour des manquements au dispositif AML et aux déclarations. FinCEN a constaté que la banque plafonnait les alertes automatisées d'activité suspecte, illustrant l'importance des capacités de surveillance en matière d'AML.
Publication de la source: · Source vérifiée:
Lien avec un rapport de portefeuille
Un rapport de portefeuille organise les observations liées aux adresses blockchain. Examinez la date, le sens des transferts et l'étendue des données avant d'interpréter une observation.
Une idée fausse courante
Un score élevé ne constitue pas un pourcentage de probabilité de crime. Un score faible ne garantit pas que chaque activité est légale.
Lecture connexe
- KYC · Connaissance du client
- Comment lire un rapport de risque d’un portefeuille
- CDD · Vigilance à l'égard de la clientèle
Mettre l'explication dans son contexte
Lorsque vous avez besoin d'un rapport de portefeuille, ouvrez l'application et suivez son processus normal de compte et d'analyse.
Ouvrir AML4Tracker