KYCConnaissance du client
Le principe et les processus permettant de connaître un client, y compris l'établissement et la vérification de son identité.
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Qu'est-ce que cela signifie ?
Nom complet en anglais: Know Your Customer
Le principe et les processus permettant de connaître un client, y compris l'établissement et la vérification de son identité.
Comment cette notion est-elle utilisée ?
KYC relie une relation de service à un client identifié. Cela peut impliquer de collecter des informations d’identité, de vérifier leur fiabilité et de clarifier qui agit au nom de qui. Le processus dépend du service et des règles applicables. Une adresse blockchain ne constitue pas, en soi, une identité humaine vérifiée.
Exemples documentés
Exemple documenté
Bitzlato : contrôles d'identité (2023)
Le communiqué du DOJ américain du 6 décembre 2023 annonçait qu'Anatoly Legkodymov, fondateur de Bitzlato, avait plaidé coupable d'exploitation d'une entreprise de transfert de fonds sans licence. Il décrivait aussi des contrôles d'identité minimaux et des inscriptions avec les informations d'autrui, illustrant le rôle de KYC dans la vérification du client réel.
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Exemple documenté
BTC-e : identifiants et identité (2017)
Dans son communiqué d'action civile du 27 juillet 2017, FinCEN aux États-Unis a constaté que BTC-e recueillait peu d'informations clients au-delà d'un identifiant, d'un mot de passe et d'une adresse électronique. Ce constat illustre la différence entre créer des identifiants de connexion et vérifier l'identité du client.
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Lien avec un rapport de portefeuille
Combinez les informations d'identité et les résultats du portefeuille uniquement via un processus d'examen approprié. Un résultat de risque de portefeuille ne peut pas vérifier un passeport, identifier chaque bénéficiaire effectif ou prouver qui contrôle une adresse.
Une idée fausse courante
Posséder une adresse ou recevoir un score de risque faible ne constitue pas une vérification d'identité.
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Mettre l'explication dans son contexte
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