STRDéclaration d'opération suspecte
Déclaration d'une activité suspecte transmise à l'autorité compétente selon la procédure applicable ; elle ne constitue pas une décision pénale.
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Qu'est-ce que cela signifie ?
Nom complet en anglais: Suspicious Transaction Report
Déclaration d'une activité suspecte transmise à l'autorité compétente selon la procédure applicable ; elle ne constitue pas une décision pénale.
Comment cette notion est-elle utilisée ?
Une déclaration d'opération suspecte transmet un soupçon selon la procédure applicable à l'organisme déclarant. Elle consigne les motifs et les faits pertinents, sans constituer une décision judiciaire. Repérer un risque possible, l'examiner et transmettre une déclaration officielle sont des étapes distinctes.
Exemples documentés
Exemple documenté
FinCEN : système BSA E-Filing
Les indications publiques de FinCEN sur les SAR présentent BSA E-Filing comme le canal électronique des déclarations d'activité suspecte aux États-Unis. Cette juridiction emploie le terme SAR pour la déclaration officielle d'activités suspectes.
Date de publication non confirmée · Source vérifiée:
Exemple documenté
UKFIU : portail SAR
Les indications publiques de la NCA orientent les déclarants vers le portail SAR pour les rapports adressés à la cellule de renseignement financier britannique. Elles expliquent que les SAR fournissent des renseignements sur d'éventuels faits de blanchiment ou de financement du terrorisme aux autorités chargées de l'application de la loi.
Date de publication non confirmée · Source vérifiée:
Lien avec un rapport de portefeuille
Un PDF de vérification peut contribuer à un examen interne. Il ne constitue pas automatiquement une déclaration transmise à une autorité, et rouvrir un rapport enregistré n'en transmet pas une.
Une idée fausse courante
Une alerte de risque, un rapport de portefeuille et une déclaration d'opération suspecte officiellement transmise sont des documents distincts.
Lecture connexe
- FIU · Cellule de renseignement financier
- ML · Blanchiment d'argent
- CFT · Lutte contre le financement du terrorisme
Mettre l'explication dans son contexte
Lorsque vous avez besoin d'un rapport de portefeuille, ouvrez l'application et suivez son processus normal de compte et d'analyse.
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