AMLSuç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele
Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek, tespit etmek ve bununla mücadele etmek için uygulanan kontroller.
Ne anlama geliyor?
İngilizce açılım: Anti-Money Laundering
Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek, tespit etmek ve bununla mücadele etmek için uygulanan kontroller.
Bu kavram nasıl kullanılır?
AML; kontrolleri, kararları ve takip işlemlerini birleştirir. Müşteri bilgisi, fonların hareketi ve faaliyetin makul açıklaması birlikte incelenir. Cüzdan taraması bu sürecin girdilerinden biridir; sonuç diğer kanıtlarla birlikte değerlendirilir.
Belgelenmiş örnekler
Belgelenmiş örnek
Binance: AML programı eksiklikleri (2023)
ABD Adalet Bakanlığı, 21 Kasım 2023'te Binance'ın BSA ile ilgili federal suçlamalarda suçunu kabul ettiğini duyurdu. Kabul edilen olgular, etkili bir AML programının uygulanmamasını anlatarak önleyici kontrollerin rolünü gösterdi.
Kaynak yayını: · Kaynak kontrolü:
Belgelenmiş örnek
U.S. Bank: izleme kontrolleri (2018)
FinCEN, 15 Şubat 2018'de U.S. Bank'a AML programı ve bildirim ihlalleri nedeniyle cezai olmayan para yaptırımı uygulandığını duyurdu. Bankanın otomatik şüpheli faaliyet uyarılarını sınırladığını saptadı; izleme kapasitesi AML uyumunun bir parçasıdır.
Kaynak yayını: · Kaynak kontrolü:
Cüzdan raporuyla bağlantısı
Cüzdan raporu adres bulgularını düzenler. Bulguyu yorumlamadan önce tarihi, işlem yönünü ve veri kapsamını okuyun.
Yaygın bir yanlış yorum
Yüksek puan suç olasılığı yüzdesi değildir; düşük puan bütün faaliyetlerin hukuka uygun olduğunu garanti etmez.
İlgili okumalar
Açıklamayı raporla ilişkilendirin
Cüzdan raporuna ihtiyaç duyduğunuzda uygulamayı açın ve normal hesap ve tarama sürecini izleyin.
AML4Tracker'ı aç