CDDMüşteri durum tespiti
Müşteriyi ve gerçek faydalanıcıyı tanıma ve doğrulama, ilişkiyi anlama ve risk temelli sürekli inceleme.
Ne anlama geliyor?
İngilizce açılım: Customer Due Diligence
Müşteriyi ve gerçek faydalanıcıyı tanıma ve doğrulama, ilişkiyi anlama ve risk temelli sürekli inceleme.
Bu kavram nasıl kullanılır?
CDD; müşterinin kim olduğunu, müşterinin nihai sahibi veya kontrol eden gerçek kişinin kim olduğunu, işlemin kimin adına yapıldığını ve hizmetin nasıl kullanılacağını inceler. İlgili bilgiler değiştikçe ilişki zaman içinde değerlendirilir. İncelemenin derinliği bağlama ve riske uygun olmalıdır.
Belgelenmiş örnekler
Belgelenmiş örnek
TD Bank: CDD bulguları (2024)
ABD OCC, 10 Ekim 2024'te TD Bank, N.A. ve TD Bank USA, N.A. hakkında düzeltici emir ve cezai olmayan para yaptırımı açıkladı. Bulgular, CDD ve müşteri risk derecelendirmesi eksikliklerini içeriyor; CDD'nin müşteri ilişkilerini değerlendirmedeki rolünü gösteriyordu.
Kaynak yayını: · Kaynak kontrolü:
Belgelenmiş örnek
Standard Chartered: sürekli inceleme (2019)
Birleşik Krallık FCA, 9 Nisan 2019'da Standard Chartered'a Birleşik Krallık muhabir bankacılığı ve BAE şubelerindeki eksiklikler nedeniyle düzenleyici para yaptırımı açıkladı. Özellikle müşteriye ilişkin özen yükümlülüğü ve sürekli izlemedeki eksiklikleri saptadı.
Kaynak yayını: · Kaynak kontrolü:
Cüzdan raporuyla bağlantısı
Cüzdan bulguları işlem incelemesine katkı sağlayabilir; müşteri kimliğinin, mülkiyet kayıtlarının ve iş ilişkisinin açıklamasının yerini almaz.
Yaygın bir yanlış yorum
Formu imzalayan kişi her zaman şirketin nihai kontrol sahibi değildir.
İlgili okumalar
Açıklamayı raporla ilişkilendirin
Cüzdan raporuna ihtiyaç duyduğunuzda uygulamayı açın ve normal hesap ve tarama sürecini izleyin.
AML4Tracker'ı aç