KYCMüşterini tanı
Kimliğin belirlenmesi ve doğrulanması dahil, müşteriyi tanımaya yönelik ilke ve süreçler.
Ne anlama geliyor?
İngilizce açılım: Know Your Customer
Kimliğin belirlenmesi ve doğrulanması dahil, müşteriyi tanımaya yönelik ilke ve süreçler.
Bu kavram nasıl kullanılır?
KYC, hizmet ilişkisini tanımlanmış müşteriye bağlar. Kimlik bilgisinin toplanmasını, güvenilirliğinin kontrolünü ve kimin kimin adına hareket ettiğinin anlaşılmasını kapsayabilir. Süreç hizmete ve geçerli kurallara bağlıdır. Zincir adresi tek başına doğrulanmış insan kimliği değildir.
Belgelenmiş örnekler
Belgelenmiş örnek
Bitzlato: kimlik kontrolleri (2023)
ABD Adalet Bakanlığının 6 Aralık 2023 duyurusu, Bitzlato kurucusu Anatoly Legkodymov'un lisanssız para transferi işletmesi yürütme suçunu kabul ettiğini bildirdi. Ayrıca asgari kimlik kontrollerini ve başkalarının bilgileriyle kayıt yapılmasını anlatarak KYC'nin gerçek müşterinin kimliğini doğrulamaya odaklandığını gösterdi.
Kaynak yayını: · Kaynak kontrolü:
Belgelenmiş örnek
BTC-e: giriş bilgileri ve kimlik (2017)
ABD FinCEN, 27 Temmuz 2017 tarihli cezai olmayan yaptırım duyurusunda BTC-e'nin kullanıcı adı, parola ve e-posta dışında çok az müşteri bilgisi topladığını saptadı. Bu bulgu, giriş bilgileri oluşturmakla müşterinin kimliğini doğrulamak arasındaki farkı gösterir.
Kaynak yayını: · Kaynak kontrolü:
Cüzdan raporuyla bağlantısı
Kimlik bilgisi ve cüzdan bulguları uygun inceleme sürecinde birleştirilir. Cüzdan risk sonucu pasaportu doğrulamaz veya adresin bütün sahiplerini ve kontrol edenlerini belirlemez.
Yaygın bir yanlış yorum
Bir adrese sahip olmak veya düşük risk puanı almak kimlik doğrulaması değildir.
İlgili okumalar
Açıklamayı raporla ilişkilendirin
Cüzdan raporuna ihtiyaç duyduğunuzda uygulamayı açın ve normal hesap ve tarama sürecini izleyin.
AML4Tracker'ı aç