AMLمبارزه با پول‌شویی
کنترل‌هایی برای پیشگیری، شناسایی و مقابله با پول‌شوییِ عواید جرم.
معنی این اصطلاح چیست؟
عبارت کامل انگلیسی: Anti-Money Laundering
کنترل‌هایی برای پیشگیری، شناسایی و مقابله با پول‌شوییِ عواید جرم.
چطور از این مفهوم استفاده می‌شود؟
AML مجموعه‌ای از بررسی‌ها، تصمیم‌ها و پیگیری‌هاست. اطلاعات مشتری، مسیر حرکت وجوه و توضیح منطقی فعالیت کنار هم بررسی می‌شوند. بررسی کیف پول یکی از ورودی‌های این فرایند است؛ نتیجه باید با شواهد دیگر خوانده شود، نه صرفاً با یک عدد.
نمونه‌های مستند
نمونهٔ مستند
Binance: ضعف برنامهٔ AML در ۲۰۲۳
وزارت دادگستری آمریکا در ۲۱ نوامبر ۲۰۲۳، اقرار Binance به جرم در اتهام‌های فدرال مرتبط با BSA را اعلام کرد. شرح وقایع پذیرفته‌شده از اجرا نشدن برنامهٔ مؤثر AML گفت و نقش کنترل‌های پیشگیرانه را نشان داد.
انتشار منبع: · بررسی منبع:
نمونهٔ مستند
U.S. Bank: کنترل‌های پایش در ۲۰۱۸
FinCEN در ۱۵ فوریهٔ ۲۰۱۸، جریمهٔ مدنی U.S. Bank بابت تخلف در برنامهٔ AML و گزارش‌دهی را اعلام کرد. این نهاد دریافت که بانک تعداد هشدارهای خودکار فعالیت مشکوک را محدود کرده بود؛ ظرفیت پایش بخشی از اجرای AML است.
انتشار منبع: · بررسی منبع:
ارتباط با گزارش کیف پول
گزارش کیف پول، یافته‌های مرتبط با آدرس را مرتب می‌کند. تاریخ، جهت تراکنش و پوشش داده را پیش از تفسیر هر یافته بخوانید.
برداشت اشتباه رایج
امتیاز بالا درصد احتمال جرم نیست؛ امتیاز پایین هم قانونی‌بودن تمام فعالیت‌ها را تضمین نمی‌کند.
مطالب مرتبط
از توضیح به بررسی گزارش
وقتی به گزارش کیف پول نیاز دارید، وارد برنامه شوید و فرایند معمول حساب و اسکن را دنبال کنید.
ورود به AML4Tracker