CDDشناخت و بررسی مشتری
شناسایی و تأیید مشتری و ذی‌نفع نهایی، شناخت رابطه و بررسی مستمر متناسب با ریسک.
معنی این اصطلاح چیست؟
عبارت کامل انگلیسی: Customer Due Diligence
شناسایی و تأیید مشتری و ذی‌نفع نهایی، شناخت رابطه و بررسی مستمر متناسب با ریسک.
چطور از این مفهوم استفاده می‌شود؟
CDD می‌پرسد مشتری کیست، چه شخص حقیقی‌ای در نهایت مالک یا کنترل‌کنندهٔ اوست، تراکنش از طرف چه کسی انجام می‌شود و خدمت چگونه استفاده خواهد شد. رابطه با تغییر اطلاعات مرتبط در طول زمان بررسی می‌شود. عمق بررسی باید با زمینه و ریسک تناسب داشته باشد.
نمونه‌های مستند
نمونهٔ مستند
TD Bank: یافته‌های CDD در ۲۰۲۴
OCC آمریکا در ۱۰ اکتبر ۲۰۲۴، دستور اصلاحی و جریمهٔ مدنی علیه TD Bank, N.A. و TD Bank USA, N.A. را اعلام کرد. یافته‌ها شامل ضعف CDD و رتبه‌بندی ریسک مشتری بود و نقش CDD در ارزیابی رابطه با مشتری را نشان می‌دهد.
انتشار منبع: · بررسی منبع:
نمونهٔ مستند
Standard Chartered: بررسی مستمر در ۲۰۱۹
FCA بریتانیا در ۹ آوریل ۲۰۱۹، جریمهٔ نظارتی Standard Chartered بابت ضعف در بانکداری کارگزاری بریتانیا و شعب امارات را اعلام کرد. این نهاد مشخصاً کاستی‌های بررسی دقیق مشتری و پایش مستمر را شناسایی کرد.
انتشار منبع: · بررسی منبع:
ارتباط با گزارش کیف پول
یافته‌های کیف پول می‌توانند به بررسی فعالیت تراکنشی کمک کنند؛ جای شناسایی مشتری، سوابق مالکیت و توضیح رابطهٔ کسب‌وکار را نمی‌گیرند.
برداشت اشتباه رایج
فردی که فرم را امضا می‌کند، همیشه همان فرد کنترل‌کنندهٔ نهایی شرکت نیست.
مطالب مرتبط
از توضیح به بررسی گزارش
وقتی به گزارش کیف پول نیاز دارید، وارد برنامه شوید و فرایند معمول حساب و اسکن را دنبال کنید.
ورود به AML4Tracker