KYCشناخت مشتری
اصل و فرایندهای شناخت مشتری، از جمله شناسایی و تأیید هویت او.
معنی این اصطلاح چیست؟
عبارت کامل انگلیسی: Know Your Customer
اصل و فرایندهای شناخت مشتری، از جمله شناسایی و تأیید هویت او.
چطور از این مفهوم استفاده می‌شود؟
KYC رابطهٔ خدمت را به یک مشتری شناسایی‌شده وصل می‌کند. می‌تواند شامل دریافت اطلاعات هویتی، بررسی اعتبار آن‌ها و روشن‌کردن این باشد که چه کسی از طرف چه کسی عمل می‌کند. فرایند به نوع خدمت و مقررات قابل‌اعمال بستگی دارد. آدرس بلاک‌چینی به‌تنهایی هویت تأییدشدهٔ یک شخص نیست.
نمونه‌های مستند
نمونهٔ مستند
Bitzlato: کنترل هویت در ۲۰۲۳
وزارت دادگستری آمریکا در اطلاعیهٔ ۶ دسامبر ۲۰۲۳، اقرار بنیان‌گذار Bitzlato، Anatoly Legkodymov، به جرم ادارهٔ کسب‌وکار انتقال پول بدون مجوز را اعلام کرد. اطلاعیه همچنین از کنترل‌های حداقلی هویت و ثبت‌نام با اطلاعات اشخاص دیگر گفت؛ این نمونه، تمرکز KYC بر تأیید هویت مشتری واقعی را نشان می‌دهد.
انتشار منبع: · بررسی منبع:
نمونهٔ مستند
BTC-e: اطلاعات ورود و هویت در ۲۰۱۷
FinCEN آمریکا در اطلاعیهٔ اقدام مدنی ۲۷ ژوئیهٔ ۲۰۱۷ دریافت که BTC-e، جز نام کاربری، رمز عبور و ایمیل، اطلاعات اندکی از مشتریان جمع می‌کرد. این یافته تفاوت میان ساختن اطلاعات ورود و تأیید هویت مشتری را نشان می‌دهد.
انتشار منبع: · بررسی منبع:
ارتباط با گزارش کیف پول
اطلاعات هویت و یافته‌های کیف پول در فرایند مناسب کنار هم قرار می‌گیرند. نتیجهٔ ریسک کیف پول، گذرنامه را تأیید یا تمام مالکان و کنترل‌کنندگان آدرس را شناسایی نمی‌کند.
برداشت اشتباه رایج
داشتن آدرس یا دریافت امتیاز کم‌ریسک، احراز هویت محسوب نمی‌شود.
مطالب مرتبط
از توضیح به بررسی گزارش
وقتی به گزارش کیف پول نیاز دارید، وارد برنامه شوید و فرایند معمول حساب و اسکن را دنبال کنید.
ورود به AML4Tracker